Debida diligencia EB-5: qué aclarar antes de invertir

Solicite documentos que pueda revisar

• La estructura de inversión

  Identifique las entidades, el receptor del capital, su destino y los derechos adquiridos. Revise la oferta con el profesional adecuado.

• Pruebas de empleo y documentación migratoria

  Solicite el plan de negocio, el estudio de empleo y las presentaciones del proyecto. Pregunte a su abogado qué acreditan para su caso.

• Gastos, riesgos y reembolso

  Pida un desglose completo de gastos y revise las condiciones de pérdidas, prórrogas y reembolso. Una fecha prevista necesita supuestos y fundamento contractual.

• ¿Cómo hacer la debida diligencia de un proyecto EB-5?

  Empiece por cinco cosas, en documentos y no de palabra. Primero, que el centro regional figure en la lista de centros regionales aprobados de USCIS. Segundo, si el Formulario I-956F de la oferta se presentó y fue aprobado. Tercero, qué dicen los documentos de la oferta sobre el riesgo de pérdida, la devolución del capital y las prórrogas. Cuarto, las pruebas de que el proyecto creará al menos diez empleos a tiempo completo por cada inversionista. Quinto, todos los cargos aparte de la inversión. Pida a su propio abogado de inmigración que los revise antes de comprometerse.

• ¿Qué es un centro regional EB-5 y cómo verificarlo?

  USCIS describe un centro regional EB-5 como una unidad económica, pública o privada, en Estados Unidos, dedicada a promover el crecimiento económico. El inversionista que participa a través de un centro regional presenta el Formulario I-526E. USCIS publica una lista de centros regionales aprobados por estado y otra de centros regionales cancelados: antes de comprometer fondos, confirme que el centro regional indicado en los documentos de la oferta figure en la lista vigente.

• ¿Qué es el Formulario I-956F y por qué preguntar por él?

  El Formulario I-956F, Application for Approval of an Investment in a Commercial Enterprise (solicitud de aprobación de una inversión en una empresa comercial), es el formulario con el que un centro regional designado pide a USCIS la aprobación de cada oferta de inversión específica a través de una nueva empresa comercial asociada. Pregunte si el I-956F de la oferta ya se presentó y si USCIS lo aprobó, y consulte a su abogado de inmigración cómo ese estado afecta su propio Formulario I-526E.

• ¿Cómo demuestro el origen lícito de mis fondos EB-5?

  El inversionista debe demostrar que el capital se obtuvo por medios lícitos y documentar el recorrido de los fondos hasta la inversión. Para las peticiones que se presentan ahora, USCIS menciona pruebas como las declaraciones personales de impuestos presentadas en los últimos siete años, los registros de empresas en el extranjero, las declaraciones de impuestos de las empresas y los documentos que identifiquen cualquier otra fuente de capital; también se usan contratos de préstamo, constancias laborales, documentos de donación y títulos de propiedad. Los fondos donados o prestados se documentan de la misma manera, con las pruebas del donante o, si no es un banco, del prestamista. Empiece a reunir estos documentos con anticipación.

¿Quién representa sus intereses en una operación EB-5?

Contrate a su propio abogado de inmigración y presupueste sus honorarios por separado. El contrato de servicios profesionales debe identificar al cliente y los servicios contratados.

Pida a quien presenta una oferta que identifique su función, la empresa a la que representa y cualquier remuneración vinculada a la inversión. La respuesta debe referirse a esa oferta concreta.

Quién responde a cada pregunta

Las preguntas sobre una inversión se responden con los documentos del emisor y con su propio abogado. Las preguntas sobre las residencias, al corredor.